Handlungsempfehlungen für mehr finanzielle Freiheit und Unabhängigkeit

Ich als Kundenberater treffe immer wieder in meinen Beratungen Menschen an, die sich unnötigerweise wirtschaftlichen Risiken und Nachteilen im Fall einer persönlichen Lebenskrise oder Finanzkrise aussetzen. Dabei wäre es in den meisten Fällen für sie, weder teuer noch aufwändig, eine strukturierte und systematische Vorsorge gegen die Folgen zu treffen. Oder anders ausgedrückt, in den Zeiten von Corona: Eine schnelle, langanhaltende und preiswerte Schutzimpfung ist machbar. Diese Impfung wirkt nicht gegen alle Risiken, vermindert jedoch die Ansteckung bereits beträchtlich und macht unser «finanzielles» Leben weniger anfällig auf vorhersehbare und nicht planbare Risiken.

Als heutiger Kundenberater

Bevor ich mich entschloss die Seiten von der IT hin zu dem Business vollständig zu wechseln, habe ich mich auch keiner Finanzstrategie unterworfen, die allfällige persönliche Risiken abfedert. Wozu auch? Ich war jung, verdiente genug Geld und ging davon aus es wird so weiter gehen.  Mir war die Idee eines angemessenen konstruktiven Umgangs mit meinen möglichen Risiken entlang meines Berufs, Familienverhältnissen, meiner jetzigen und zukünftigen Verpflichtungen und meiner Vermögensverhältnissen völlig fremd und absurd.

Massnahmenplan

Um bei der Analogie der Schutzimpfung für ihr Einkommen und Vermögen zu bleiben können sie mit einem Massnahmenplan, unabhängig ihrer Lebenssituation und Faktenlage, ihre finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit gegen die Folgen der Risiken erheblich verbessern.

Vertrauen ist gut, aber Kontrolle ist besser. Lassen sie sich nicht nur von einem Experten beraten, auch wenn sie ihn schon lange kennen, sondern holen sie eine Zweitmeinung ein. Tappen sie nicht in die Fallen der Wunderheiler oder Erlöser in finanziellen Angelegenheiten. Ich erlebe es oft, dass die vermeintlichen Experten und Wunderheiler die Kunden ausschliesslich zu ihren eigenen Gunsten beraten. Bleiben sie misstrauisch, aber auch offen für Neues.

Nachfolgend sind die Eckpunkte ihrer zukünftigen finanziellen Freiheit und Unabhängigkeit aufgeführt, die ich empfehle. Die ich selbst für mich auch mache. Nur das kann ich den Kunden empfehlen, da ich es kenne.

• Eigene Grenzen
• Alternativen
• Gold
• Persönliche Verschuldung
• Streuung der Anlagen
• Balance von Sach- und Geldvermögen
• Barliquidität und Buchliquidität
• Sichern der Barliquidität
• Anleihen
• Obligation (Anleihen) in Fremdwährungen
• Sensible Anlagevehikel
• Aktionismus bei Anlagen

Zu jedem Punkt wird ein eigenes Kapitel gewidmet, um mögliche neue Erkenntnisse, in der sich augenblicklichen überbordenden Hektik und Unsicherheit, einfliessen lassen zu können.