Der Vorsorge-Analyst und Pensions-Planer
Wir alle wissen um die Notwendigkeit der Finanzplanung für einen selbst und für seine Familie. Doch beschäftigen sich immer noch zu wenige Menschen frühzeitig und systematisch mit den Herausforderungen, die im Zusammenhang der grösseren finanziellen Freiheit und Unabhängigkeit stehen. Wir befassen uns ungern mit Risiken und Verdrängen, Verschieben oder Vergessen deshalb die Auseinandersetzung mit unserer finanziellen Vorsorge. Aber nichts kommt uns so teuer zu stehen, wie die finanzielle Orientierungslosigkeit, in der wir uns bewegen.
Wer von uns weiss schon, wie viel Kapital er im Alter benötigt, um nicht am Existenzminimum zu kleben, kennt die Leistungen aus den Sozialwerken oder die steuerlichen Aspekte. Die Zahl derer, die uns aus dieser Orientierungs-losigkeit helfen, steigt stetig. Jedoch ist es wichtig, sich selbst mit den vielen Fragen auseinander zusetzen und sich nicht nur auf die Banken, den Vermögensverwalter oder den Staat zu verlassen.
Hier unterstützt sie der Finanzberater oder der Finanzplaner.
Die UFP hilft Ihnen weiter, sich das Basiswissen und Basiskönnen anzueignen, dass sie brauchen um die grundlegende Problemstellungen zu verstehen und mit Fachleuten diskutieren zu können.
Gesamtübersicht der Leistungen
- Budget- und Erfolgsrechnung
- Transparente Darstellung der Vermögensstruktur
- Aufdeckung von Vorsorgedeckungslücken
- Darstellung der Steuerbelastung über mehrere Jahre
- Prognoseberechnungen vor und nach der Pensionierung
- Gesamtoptimierung durch Umsetzung diverser Massnahmen
- Übersicht über die Nachlassverwendung
- Darstellung der Immobilenfinanzierung über mehrere Jahre