Diese Kundeninformation erfüllt die Informationspflichten nach Art. 8 des Bundesgesetzes über die Finanzdienstleistungen (FIDLEG). Sie informiert Sie vor Vertragsabschluss über unser Unternehmen, unsere Dienstleistungen, Kosten, Risiken und wirtschaftliche Bindungen. Wir stellen diese Angaben bewusst öffentlich zur Verfügung – Transparenz ist Teil unseres Geschäftsmodells.
1. Finanzdienstleisterin
UFP GmbH – Unique Finance Planning
Georg-Sauterweg 1 · 8273 Triboltingen, Schweiz
Handelsregister Kanton Thurgau · UID CHE-286.934.328
Telefon: +41 71 670 00 90 · E-Mail: info@ufp.finance
Tätigkeit gemäss Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG; SR 950.1) und Finanzdienstleistungsverordnung (FIDLEV; SR 950.11). Die Kundenberater der UFP GmbH sind im Beraterregister gemäss Art. 28 ff. FIDLEG eingetragen. UFP GmbH untersteht keiner prudenziellen Aufsicht durch die FINMA; für honorarbasierte Beratung ohne Vermögensverwaltung ist eine solche nicht erforderlich.
2. Angebotene Dienstleistungen
UFP GmbH erbringt honorarbasierte Finanz- und Vorsorgeberatung, insbesondere: umfassende Finanz- und Pensionsplanung mit konkretem Umsetzungsfahrplan; Analyse und Zweitmeinung zu bestehenden Finanzplänen und Depots; strategische Anlageberatung auf Portfolioebene; Steuer-, Versicherungs- und Nachlassthemen im Rahmen der Gesamtplanung; laufende Betreuung mit periodischem Faktencheck und digitalem Finanzportal.
Rollentrennung: UFP GmbH berät auf strategischer Ebene und verkauft keine Finanzprodukte. Die Auswahl einzelner Anlageinstrumente, Produktabschlüsse, Depotführung und Vermögensverwaltung erfolgen – sofern gewünscht – durch spezialisierte, lizenzierte Drittpartner. Der Umsetzungsentscheid liegt stets bei Ihnen.
3. Kundensegmentierung
Sofern nicht ausdrücklich anders vereinbart, behandeln wir alle Kundinnen und Kunden als Privatkundinnen und Privatkunden im Sinne von Art. 4 FIDLEG. Damit gilt für Sie das höchste gesetzliche Schutzniveau. Eine Umteilung (Opting-out für vermögende Privatkunden) ist nur auf Ihren schriftlichen Wunsch und unter den gesetzlichen Voraussetzungen möglich.
4. Kosten und Honorarmodell
Unsere Vergütung erfolgt ausschliesslich auf Honorarbasis: transparente Pauschalen für definierte Leistungspakete sowie Stundenhonorare für Spezialmandate. Sie erhalten vor jedem Mandat eine schriftliche Übersicht der Kosten; ab grösserem Aufwand erstellen wir eine schriftliche Offerte. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer, sofern nicht anders ausgewiesen.
5. Wirtschaftliche Bindungen und Entschädigungen Dritter
UFP GmbH wird durch das mit Ihnen vereinbarte Honorar vergütet. Erhalten wir im Zusammenhang mit Ihrer Beratung dennoch Entschädigungen Dritter (Provisionen oder ähnliche Zuwendungen), informieren wir Sie vorgängig. Nur wenn Sie nach dieser Information ausdrücklich darauf verzichten, verbleiben sie bei UFP GmbH (Art. 26 FIDLEG). Es bestehen keine wirtschaftlichen Bindungen an Produktanbieter, welche die Unabhängigkeit unserer Empfehlungen beeinträchtigen.
6. Berücksichtigtes Marktangebot
Unsere Beratung stützt sich auf eine breite Marktbetrachtung der in der Schweiz zugänglichen Vorsorge-, Versicherungs- und Anlagelösungen. Da wir keine eigenen Produkte führen und keine Vertriebsvereinbarungen eingehen, besteht keine Beschränkung auf das Angebot bestimmter Anbieter.
7. Risiken von Finanzdienstleistungen und Finanzinstrumenten
Finanzinstrumente sind mit Chancen und Risiken verbunden – insbesondere Markt-, Zins-, Währungs-, Liquiditäts- und Emittentenrisiken. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Detaillierte Informationen enthält die Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» der Schweizerischen Bankiervereinigung, die wir Ihnen vor einer Anlageberatung abgeben bzw. zugänglich machen. Über produktspezifische Risiken informieren wir Sie im Rahmen der konkreten Beratung.
8. Dokumentation und Rechenschaft
Wir dokumentieren die mit Ihnen vereinbarten Dienstleistungen, die erhobenen Informationen sowie die Gründe unserer Empfehlungen und stellen Ihnen auf Anfrage eine Kopie der Dokumentation zur Verfügung (Art. 15 f. FIDLEG).
9. Ombudsstelle
UFP GmbH ist der Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD) gemäss Art. 77 FIDLEG angeschlossen. Bei Meinungsverschiedenheiten, die sich nicht direkt mit uns klären lassen, können Sie sich kostenlos an die Ombudsstelle als neutrale Vermittlungsinstanz wenden.
Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD), Bleicherweg 10, 8002 Zürich, Telefon +41 58 510 94 36, ombudsmann@ofdl.ch, www.ofdl.ch.
10. Stand
Diese Kundeninformation hat den Stand Juli 2026. Die jeweils aktuelle Fassung ist auf dieser Website publiziert; massgebend für ein Mandat ist die mit den Vertragsunterlagen abgegebene Fassung.