• Angestellte und Arbeiter
• Selbständigerwerbende und Teilhaber an Unternehmungen
• Patchwork-Familien und Menschen, die grenzüberschreitend wohnen oder arbeiten
• Menschen mit Immobilieneigentum über das klassische Eigenheim hinaus

Lebensplanung ist immer auch Finanzplanung und spätestens ab 50 eine Pensionsplanung.
Das heisst für die UFP:

• Wir erkennen die Bedürfnisse unserer Kunden und beraten sie in Ihrer individuellen Lebenssituation.
• Wir kümmern uns gemeinsam um das Vermögen, der Vorsorge, der Steuern, der Immobilie oder dem Nachlass.

Finanzplanung – umfassend und fundiert

Mit der Finanzplanung der UFP schaffen wir Klarheit über Ihre Finanzen in den einzelnen Lebensabschnitten. Dabei betrachten wir Ihre finanzielle Situation, ganzheitlich. Vermögen, Vorsorge (Altersvorsorge und Einkommenssicherung), Immobilien, Einnahmen und Ausgaben, Steuern und Nachlass stimmen wir optimal mit ihrer Zusammenarbeit aufeinander ab.

Sie möchten wissen, wie Sie Ihre Pensionierung umsetzen können und ob ein Kapitalbezug aus der Pensionskasse sinnvoll ist? Sie fragen sich, ob Ihre Hypothek amortisiert werden soll oder nicht? Die UFP hilft Ihnen dabei, den Schritt in den dritten Lebensabschnitt optimal zu gestalten.

Zu unserer umfassenden Finanzplanung und Pensionsplanung gehören ein detaillierter Massnahmenplan, sowie ein fundierter verständlicher Beratungsbericht. Wir sehen uns primär nicht als Produktevermittler, sondern als Partner, der sie lebenslang begleitet! Und selbstverständlich sind wir für Sie da, falls das Leben einmal wider verrückt spielt.

Vorsorgeberatung – vorausschauend und individuell

Mit der Vorsorgeanalyse der UFP zeigen wir Ihnen, wie Sie Ihre Alters- und Familienvorsorge Ihren Bedürfnissen entsprechend gestalten können – auch dann, wenn sich Ihre Familiensituation verändert. Wir erkennen bestehende Vorsorgelücken und entwickeln gemeinsam individuelle Lösungen.

Pensionsplanung – alternativlos und individuell

Mit der Pensionsplanung der UFP, zeigen wir Ihnen, wie ihre finanzielle Situation in der Rente auszieht und aussehen kann. Hierbei ermitteln wir die Ausgangslage (ohne finanzplanerischen Eingriff) und erarbeiten dann zusammen mögliche Alternativen, mit dem Ziel, die Einkommenssituation und das Leben signifikant zu verbessern.

Immobilien – Kauf, Verkauf oder vermieten

In der Regel ist ein bedeutender Teil des Vermögens im Eigenheim gebunden. Im Gegesatz zu der klassischen Vorangehensweise, beleuchten wir entlang der finanziellen Lebensplanung, alle wichtigen Themen. In der Regel können sie hier nicht auf ihre eigenen Erfahrungen zurück greifen, sondern sollten sich von Experten beraten lassen.

Steuerberatung – sinnvoll und hilfreich

Die UFP hilft auch, ihre aktuelle Steuersituation optimieren. Wir prüfen, wie Ihre Steuersituation beispielsweise bei Eigenheimkauf, PK-Einkäufen in die Pensionskasse oder beim gestaffelten Bezug von Vorsorgegeldern verbessert werden kann.
Auch stehen wir Ihnen mit Rat und Tat beim Erstellen Ihrer Steuererklärung zur Seite. Wir machen Unverständliches verständlich und helfen Ihnen beim Ausfüllen.

Erbschaftsberatung – planvoll und bedacht

Testament, Ehe- oder Erbvertrag, Patientenverfügung? Wir zeigen Ihnen, wie sie am besten das Dossier zusammenstellen und was sie dabei beachten sollten.
Wir helfen Ihnen Vorkehrungen für den Fall zu treffen, dass Sie urteilsunfähig werden und nicht mehr selbst entscheiden können.