UFP Finanz & Vorsorge
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Honorarbasiert · Transparent · Schweiz

Klarheit für die finanziellen Entscheidungen Ihres Lebens.

Keine Produkte im Schaufenster. Sondern Antworten auf die Fragen, die wirklich zählen – verständlich, honorarbasiert und auf Sie zugeschnitten.

Erstgespräch vereinbaren Was wir für Sie klären

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Alle Termine vereinbaren Sie telefonisch.

071 670 00 90
  • TelefonberatungMontag, 10–12 und 14–16 Uhr
  • OnlineberatungFreitag, per Video
  • Persönlich vor OrtDienstag bis Donnerstag, nach Absprache
Ihre Zukunft

Die grossen Lebensfragen – zuerst.

Bevor es um Lösungen geht, geht es um Ihre Situation. Diese Fragen beantworten wir gemeinsam, ehrlich und in Zahlen.

01

Wann kann ich in Pension?

Früher, später, schrittweise? Wir zeigen Ihnen, was finanziell wirklich möglich ist.

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02

Reicht mein Vermögen?

Wir rechnen Ihre Vorsorgelücke transparent durch – ohne Schönrechnerei.

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03

Kann ich mir Wohneigentum leisten?

Tragbarkeit, Eigenkapital, Vorbezug – die ehrliche Antwort für Ihre Situation.

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04

Welche Optionen habe ich?

Wir zeigen Ihnen Ihre Wege – und was jede Entscheidung langfristig bedeutet.

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Ihre Strategie

Vom Röntgenbild zum Plan.

Wir verkaufen keine Produkte aus der Apotheke. Wir erstellen zuerst das vollständige Bild – und entwickeln daraus Ihre Strategie.

1

Standortbestimmung

Wir erfassen Ihre gesamte Situation – Vorsorge, Steuern, Versicherung, Vermögen.

2

Analyse & Simulation

Sie sehen Ihre Zukunft in Zahlen – inklusive Lücken und Optimierungspotenzialen.

3

Ihre Strategie

Konkrete, priorisierte Empfehlungen – verständlich erklärt, Schritt für Schritt.

4

Begleitung

Ihr Plan lebt mit. Wir überwachen Fristen und passen an, wenn sich etwas ändert.

Der Unterschied

Honorarbasiert heisst: Ihre Interessen. Nur Ihre.

  • Honorarbasiert – keine versteckten Provisionen
  • Volle Transparenz bei jeder Empfehlung
  • Im Beraterregister eingetragen und an Schweizer Recht gebunden
  • Ein fester Ansprechpartner – über Jahre
Transparenz

«Kostenlos» ist nie umsonst.

Wenn eine Beratung nichts kostet, zahlen Sie trotzdem – nur unsichtbar. In vielen Finanz- und Versicherungsprodukten sind Abschlussprovisionen, Courtagen und Vertriebskosten bereits eingerechnet.

Wer ein Vorsorge- oder Versicherungsprodukt vermittelt, erhält dafür meist eine Abschlussprovision und laufende Courtagen. Sie bezahlen sie mit Ihrer Prämie, ohne sie je auf einer Rechnung zu sehen.

UFP arbeitet deshalb auf Honorarbasis: Sie bezahlen für Zeit und Analyse, und wir sind an kein Produkt gebunden.

Rechenbeispiel

Was «kostenlose» Beratung tatsächlich kostet

Monatsprämie RentenversicherungCHF 150
Laufzeit37 Jahre
Beitragssumme totalCHF 66'600
Versteckte Vertriebskosten (4 %)CHF 2'664

Diese Kosten erscheinen nie auf einer Rechnung. Sie sind im Produkt eingerechnet und reduzieren Ihren Vertragswert – von Anfang an.

Leistungen & Preise

Sie wissen vorher, was es kostet.

Jedes Honorar wird vor dem Auftrag schriftlich vereinbart. Nettohonorare in CHF, zuzüglich 8,1 % MwSt.

Eine Frage klären

Entscheidungscheck oder Depotanalyse

CHF 290

Eine abgegrenzte Frage, Durchsicht der Unterlagen, Gespräch und schriftliche Zusammenfassung. Einmalig.

Einen Plan erstellen

Pensionsplanung oder Finanzplanung

CHF 2'800 oder 3'300

Eine Pensionsfrage mit einer Planvariante, oder das Gesamtpaket mit zwei Varianten, Anlagestrategie und erster Anpassung. Einmalig.

Begleitet bleiben

ABO-Standard oder Concierge

CHF 450 oder 690 pro Jahr

Jahresgespräch, Beratungszeit für Rückfragen und schriftliche Jahresübersicht. Concierge mit doppeltem Gesprächsumfang.

Alle Leistungen und Honorare im Detail
Über UFP

Seit 2018 nur einer Seite verpflichtet: Ihrer.

Frank Heisler, Gründer und Geschäftsführer der UFP GmbH
Frank Heisler Gründer & Geschäftsführer, Finanz- und Vorsorgeberater

UFP steht für Unique Finance Planning. Gute Beratung beginnt mit einer ehrlichen Diagnose, nicht mit einem Produkt. Deshalb arbeiten wir seit 2018 auf Honorarbasis und verkaufen keine Produkte. Vergütungen Dritter legen wir offen. Wir versprechen keine Fehlerfreiheit, sondern Sorgfalt: Was wir übersehen, korrigieren wir und lernen daraus.

Geführt wird UFP von Frank Heisler, dipl. Finanzberater IfFP. Rechenarbeiten am Finanzplan erbringt eine spezialisierte externe Finanzplanungsstelle; die Beratung zu Zielen, Szenarien und Entscheidungen führen wir persönlich.

Buchreihe «Finanzen im Leben» (17 Bände)

Beraterregister Eingetragen und an die Verhaltensregeln des Finanzdienstleistungsgesetzes gebunden
Ombudsstelle Einer anerkannten Ombudsstelle angeschlossen – Ihre neutrale Anlaufstelle
Ein Ansprechpartner Kein Callcenter, kein Beraterwechsel – dieselbe Person, über Jahre
Häufige Fragen

Kurz beantwortet.

Was kostet eine Finanzberatung bei UFP?
Das Erstgespräch bis 30 Minuten ist kostenlos und unverbindlich. Danach gelten feste Honorare: ab CHF 290 für eine abgegrenzte Frage, CHF 2'800 für eine Pensionsplanung, CHF 3'300 für das Gesamtpaket, laufende Betreuung ab CHF 450 pro Jahr. Jedes Honorar wird vor dem Auftrag schriftlich vereinbart.
Ist UFP wirklich unabhängig?
Die UFP GmbH berät ausschliesslich auf Honorarbasis und verkauft keine Finanzprodukte. Sollten wir dennoch Vergütungen von Produktanbietern erhalten, legen wir diese transparent offen. Unsere Empfehlungen orientieren sich ausschliesslich an Ihren persönlichen Zielen, Bedürfnissen und Interessen.
Ist UFP FINMA-reguliert?
UFP ist im Beraterregister eingetragen und an die Verhaltensregeln des Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG) gebunden. Zudem sind wir einer anerkannten Ombudsstelle angeschlossen – Ihrer neutralen Anlaufstelle bei Meinungsverschiedenheiten. Eine direkte FINMA-Bewilligung ist für honorarbasierte Beratung ohne Vermögensverwaltung nicht erforderlich.
Wo und wie berät UFP?
Schweizweit: montags am Telefon, freitags per Video und dienstags bis donnerstags persönlich bei Ihnen vor Ort, auf Anfrage. Unser Sitz ist in Triboltingen, Kanton Thurgau.
Für wen eignet sich die Beratung?
Für Einzelpersonen und Paare, die Klarheit über ihre Finanzen wollen – besonders in der Pensionsplanung ab 55, bei Steuerfragen, nach Lebensereignissen wie Erbschaft, Scheidung oder Stellenwechsel.
Beratung

Buchen Sie Ihren Termin – online.

Wählen Sie die passende Beratungsart – das Format ist jeweils darauf abgestimmt.

071 670 00 90 Das Erstgespräch bis 30 Minuten ist kostenlos und unverbindlich.
Montag

Telefonberatung

Wir rufen Sie zur vereinbarten Zeit an.

10–12 und 14–16 Uhr Telefon
Freitag

Onlineberatung

Per Video. Den Zugangslink erhalten Sie mit der Terminbestätigung.

Uhrzeit nach Absprache Per Video
Dienstag bis Donnerstag

Persönlich vor Ort

Bei Ihnen zu Hause. Den Termin stimmen wir mit Ihnen ab.

Nach Absprache Bei Ihnen vor Ort