Reicht mein Vermögen?
Wir stellen Einnahmen, Ausgaben und Vermögen über die Jahre nebeneinander. So sehen Sie, ob und wie lange es reicht – und wo eine Lücke entsteht.
Was wir gemeinsam klären
Die Vorsorgelücke
Was AHV und Pensionskasse leisten werden und was Ihnen zum gewohnten Lebensstandard fehlt.
Der Vermögensverzehr
Wie viel Sie jährlich entnehmen können, ohne dass das Geld zu früh aufgebraucht ist.
Reserve und Liquidität
Welche Reserve Sie für Unvorhergesehenes brauchen und was langfristig angelegt werden kann.
Die Anlagestrategie
Ob Ihre heutigen Anlagen zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikofähigkeit passen.
Die Steuern
Wo Säule 3a, Einkäufe und gestaffelte Bezüge Ihre Steuerlast senken können.
Gut zu wissen
- AHV und Pensionskasse sollen zusammen rund 60 % des letzten Einkommens ersetzen. Was darüber hinaus nötig ist, kommt aus Vermögen und privater Vorsorge.
- Was Ihre Anlagen jährlich kosten, zeigt bereits eine Depotanalyse – ohne vollständigen Finanzplan.
Passende Leistungen
Feste Honorare, vor Beginn schriftlich vereinbart. Nettohonorare zuzüglich 8,1 % MwSt.
Allgemeine Information, keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung. Rechtlich verbindliche Schritte, zum Beispiel Testament, Erbvertrag, Vorsorgeauftrag, Schenkung oder Vertrag, sind immer von einer Juristin oder einem Juristen (Notariat, Anwaltskanzlei) zu prüfen. Massgebend sind Ihre persönliche Situation, der Kanton und die jeweils geltende Gesetzeslage.
Klären Sie Ihre Frage im Erstgespräch.
Kostenlos und unverbindlich, bis 30 Minuten – am Telefon, per Video oder bei Ihnen vor Ort.