Finanzwissen für jede Lebensphase.
Fachartikel von Frank Heisler, dipl. Finanzberater IfFP und Autor der Ratgeber-Reihe «Finanzen im Leben».
Urteilsfähigkeit: Wann sie nachgewiesen werden muss
Was Urteilsfähigkeit bedeutet, wann sie bei Testament, Vorsorgeauftrag oder Verträgen geprüft wird und was fehlende Urteilsfähigkeit für Betroffene und Angehörige heisst.
WeiterlesenTodesfall: Was in den ersten Wochen zu tun ist
Checkliste für Angehörige nach einem Todesfall in der Schweiz: Meldungen, Testament, Erbschein, Banken, Versicherungen, Steuern und die Frist zur Ausschlagung.
WeiterlesenErbrecht: Pflichtteile und freie Quote seit 2023
Das revidierte Erbrecht seit 1. Januar 2023: gesetzliche Erbteile, kleinere Pflichtteile, grössere freie Quote und was das für Testamente bedeutet.
WeiterlesenTestament und Erbvertrag: Form, Fehler, Alternativen
Wie ein gültiges Testament in der Schweiz aussieht, wann ein Erbvertrag sinnvoll ist und welche Fehler häufig vorkommen.
WeiterlesenUnverheiratet: Was der Partner im Todesfall erhält
Konkubinat und Erbrecht in der Schweiz: Was Lebenspartner erben, wie Pensionskasse und Säule 3a zählen und wie Sie den Partner absichern.
WeiterlesenHinterlassenenleistungen: AHV, Pensionskasse und Vorsorge
Was Hinterbliebene nach einem Todesfall in der Schweiz erhalten: AHV, Pensionskasse, Unfallversicherung, Säule 3a. Wie sich die Lücke berechnen lässt.
WeiterlesenErbengemeinschaft: Wenn das Haus mehreren gehört
Was in einer Erbengemeinschaft gilt, wie Erben ein geerbtes Haus übernehmen, verkaufen oder vermieten können und wie Streit vermieden wird.
WeiterlesenErbvorbezug und Schenkung: Was zu beachten ist
Zuwendungen zu Lebzeiten an Kinder und andere: Ausgleichung, Pflichtteile, Steuern und Folgen für spätere Pflegekosten und Ergänzungsleistungen.
WeiterlesenDigitaler Nachlass: Konten, Passwörter, Kryptowerte
Wie Angehörige nach einem Todesfall Zugriff auf Online-Konten, Passwörter, Fotos und Kryptowerte erhalten und was Sie dafür vorbereiten sollten.
WeiterlesenErbschaftssteuer: Was in den Kantonen gilt
Erbschafts- und Schenkungssteuer in der Schweiz: Wer sie zahlt, wer befreit ist und warum der letzte Wohnsitz und Konkubinat so wichtig sind.
Weiterlesen5 Finanzfehler ab 45, die Sie vermeiden sollten
Die wichtigsten Finanzfehler ab 45 in der Schweiz: Vorsorge, Pensionskasse, Steuern, Anlagen und Ruhestandsplanung rechtzeitig ordnen.
WeiterlesenAbschaffung des Eigenmietwerts ab 2029
Die Abschaffung des Eigenmietwerts ab 2029: Auswirkungen auf Immobilienpreise, Wirtschaft, Staat und Eigenheimbesitzer in der Schweiz.
WeiterlesenEigenheim im Alter: behalten oder verkaufen?
Eigenheim im Alter in der Schweiz: Tragbarkeit, Liquidität, Unterhalt, emotionale Sicherheit und Alternativen richtig abwägen.
WeiterlesenETF-Sparen ab 45: einfach starten
ETF-Sparen ab 45 in der Schweiz: Anlagehorizont, Risiko, Kosten und Vorsorge sinnvoll verbinden.
WeiterlesenFrühpensionierung mit 60: realistisch planen
Frühpensionierung mit 60 in der Schweiz: AHV, Pensionskasse, Überbrückungskapital, Steuern und Lebensstandard realistisch planen.
WeiterlesenHypothek verlängern: Fest, SARON oder Mix?
Hypothek verlängern in der Schweiz: Festhypothek, SARON, Laufzeiten, Amortisation und Tragbarkeit vor der Pensionierung vergleichen.
WeiterlesenIndividualbesteuerung Schweiz
Die Individualbesteuerung in der Schweiz: Gewinner, Verlierer und Auswirkungen auf Familien, Wirtschaft und Gesellschaft.
WeiterlesenInvestieren - wo anfangen?
Investieren anfangen in der Schweiz: Ziele, Reserve, Risikoprofil, Strategie und konkrete Umsetzung Schritt für Schritt klären.
WeiterlesenNotfallvorsorge: mehr als ein Testament
Notfallvorsorge in der Schweiz: Testament, Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung, Vollmachten und digitale Unterlagen richtig organisieren.
WeiterlesenPensionskasse: Einkauf oder Kapitalbezug?
Pensionskasse in der Schweiz: Einkauf, Steuerersparnis, Rente, Kapitalbezug und Sperrfristen richtig beurteilen.
WeiterlesenPK 2025: Kapitalbezug oder Rente?
PK 2025 in der Schweiz: Kapitalbezug oder Rente anhand von Sicherheit, Flexibilität, Steuern und Familienlage entscheiden.
WeiterlesenSäule 3a: Bank oder Versicherung?
Säule 3a in der Schweiz: Banklösung und Versicherungslösung bei Flexibilität, Kosten, Risikoabsicherung und Steuerplanung vergleichen.
WeiterlesenSchulden vor der Pensionierung: was jetzt?
Schulden vor der Pensionierung in der Schweiz: Hypothek, Konsumkredite, Tragbarkeit und Liquidität richtig priorisieren.
WeiterlesenSoll ich jetzt Aktien kaufen?
Aktien kaufen in der Schweiz: Warum Risikoprofil, Anlagehorizont und Strategie wichtiger sind als der perfekte Einstiegszeitpunkt.
WeiterlesenSteuern sparen ab 45: die Hebel
Steuern sparen ab 45 in der Schweiz: Säule 3a, Pensionskasseneinkauf, gestaffelte Bezüge und Wohnsituation rechtzeitig planen.
WeiterlesenVorsorgeauftrag & Patientenverfügung
Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung in der Schweiz: Wer entscheidet, wenn Sie selbst nicht mehr handeln können?
WeiterlesenEine Frage zu Ihrer Situation?
Im kostenlosen Erstgespräch bis 30 Minuten ordnen wir Ihre Fragen ein.