Die UFP betrachtet die Vorsorge als wichtigstes Basiskonzept. Die Priorisierung des Konzepts der Vorsorge verdeutlicht, dass eine ausreichende Altersvorsorge, nach der Einkommenssicherung und der Vorsorge im Gesundheitsbereich, der vorrangige Bedarf bei der persönlichen Finanzstrategie Ihrer Kunden ist. Generell erfolgt zuerst die finanzielle Sicherung des Ruhestandes, bevor ein gezielter Auf- und Ausbau des Finanzvermögens oder der Kauf einer Immobilie stattfindet.
Die Schweiz verfügt über sehr gut ausgebautes System der sozialen Vorsorge, welches dem Einzeln bei Einkommensverlusten, hinreichende Leistungen bietet. Trotzdem weist es einige gravierende Lücken aus. Im weiteren präsentiert sich das Vorsorgesystem dem Laien als relativ kompliziert und unübersichtlich.
Die Menschen möchten nicht nur während des Arbeitslebens einen hohen Lebensstandard geniessen, sondern diesen auch im Alter aufrechterhalten.
Die Sozialversicherungen und ihre spezifischen Leistungen, insbesondere bei Ereignissen, die zu Einkommensverlusten führen, stehen im Mittelpunkt.
Der ausreichende Schutz bei Eintritt der Risiken Krankheit oder Unfall, ist in Anbetracht der möglichen Kosten für jeden, jeden Alters, existenziell wichtig.